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與民同心,為您守護——財務公司2021年打擊和防范經濟犯罪宣傳

來源:風險管理部  發布時間:2021-05-15

20215月15日是第十個全國公安機關打擊和防范經濟犯罪宣傳日。經濟安全是政治安全、社會安全的堅實基礎。要維護政治安全和社會穩定,就必須維護經濟安全。經濟犯罪是經濟領域各種違法違規行為的極端表現形式,是影響經濟安全、誘發經濟風險的源頭性因素之一,必須予以堅決打擊。

一、什么是經濟犯罪?

經濟犯罪是指在社會經濟的生產、交換、分配、消費領域,為謀取不法利益,違反國家經濟、行政法規,直接危害國家的經濟管理活動,依照我國刑法應受刑罰處罰的行為。但是,情節顯著輕微危害不大的,不是犯罪。經濟犯罪是犯罪的一種,因而具有犯罪的一般屬性,即社會危害性和刑事違法性。

二、常見的經濟犯罪手法

手法一:“高額回報”項目其實是非法集資

“互助”“慈善”“復利”“境外投資”等為噱頭的非法集資行為,都有一個顯著特點——無實體項目支撐,卻許以受害人高額回報。

不法分子打著境外投資、高新科技開發等旗號,假冒國際知名公司設立網站,發布銷售原始股、境外上市、開發高新技術等信息,擺出虛構股權上市增值大好前景的“迷魂陣”,誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金。

這些無實體項目支撐、無明確投資標的、無實體機構的非法集資行為,往往利用網絡進行宣傳推廣、資金運轉,以高收益、低門檻、快回報為誘餌,靠不斷發展新的投資者實現虛高利潤。

警方提醒:謹慎選擇投資項目。對網上宣傳的理財、基金、眾籌、股權等產品,可通過證監、銀監、市場監督管理等部門政府公開信息查詢,核實其真實性,同時了解國家對其是否設定準入門檻、有無限制性規定等。不參與國家法律法規政策明文禁止的非法經濟活動,不做盲目投資,避免遭受財產損失。

手法二:變著花樣收取“入門費”的網絡傳銷

包裝再華麗的傳銷,也躲不開“拉人頭”,收取“入門費”的特征。近年來,網絡傳銷蔓延的勢頭也十分迅猛。

“虛擬貨幣”為載體的網絡傳銷十分容易辨認,不法分子通過網站平臺發售“五行幣”“百川幣”“寶特幣”“萬福幣”等虛擬貨幣,以數倍甚至數十倍投資本金的“靜態收益”(炒幣升值獲利)和“動態收益”(發展下線獲利)為誘餌,設置推薦獎、領導獎等獎金制度,引誘投資人發展他人參與。再通過設置提現門檻、定期重置、后臺操縱產品價格等手段,牟取暴利。

此外,還有以 “電子商務”“消費返利”“購物返本”等夸大或虛構盈利前景,通過發展渠道商、加盟商、代理商、會員并進行實際或虛擬消費,從中收取傭金的行為,本質上也是網絡傳銷。

警方提醒:認清傳銷本質。傳銷違法犯罪活動往往要求加入者不斷拉攏別人參加,并需要繳納所謂的“會員費”“加盟費”“產品費”“投資款”等各種名目的費用,參加人員形成上下層級,先加入者的收益及返利實際上來源于后加入者繳納的費用,所謂的“產品”“服務”只是掩人耳目的幌子。

手法三:利用“高新技術”“概念店”等進行洗腦

通過授課進行洗腦,是不法分子騙取錢財的慣用伎倆之一。投資無店鋪連鎖銷售、考察高新技術、參觀概念店、體驗館等幌子,誘騙一批批人“乖乖”接受所謂的老師授課,隨著網絡通訊的發展,微信“空中課堂”也成了洗腦魔術的載體,從而收取入會費或加盟費。

警方提醒:在選擇成為加盟商、渠道商之前,可登錄相關部門政府公開網站,查詢相關網站、公司注冊登記情況,了解其經營資質、業務范圍、經營狀況等信息,認真分析其利潤來源,判斷其許諾的高額回報是否符合正常經營活動的盈利規律。一旦發現涉嫌傳銷的組織或人員,請及時撥打12315或110,向市場監督管理局、公安機關舉報。

手法四:竊取銀行卡信息進行盜刷轉賬

為了盜刷他人的銀行卡,不法分子“絞盡腦汁”,花樣百出。有收買、竊取他人銀行卡信息資料,“克隆”復制銀行卡進行盜刷,有在各種終端設備(POS機)上安裝側錄設備,盜取信用卡信息并偷窺密碼;有在銀行ATM機插卡口上安裝讀卡器,同時在鍵盤上方擋板安裝針孔探頭等,竊取他人信用卡信息資料。
  網銀或手機銀行也成為不法分子盯上的目標。如利用病毒、木馬或釣魚網站盜取他人信用卡信息和密碼,進行盜刷轉賬;在網絡購物過程中,虛構“交易失敗”現象,誘騙受害人授權騙子對網銀賬戶進行操作。

警方提醒一定要注意保管好銀行卡賬戶信息和密碼,防范他人代刷、窺視或使用特殊裝置測錄;認準銀行和第三方支付平臺官方網站和客服電話,不對陌生人提供銀行卡信息和個人資料,警惕索取短信驗證碼的行為;仔細分辨“山寨網站”“釣魚網站”,不輕易點擊來歷不明的網址鏈接或二維碼;建議更換安全性更高的金融IC卡,及時更新電腦和移動終端的殺毒軟件、防火墻,防止木馬侵入盜刷。


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